Банкир знал теневые правила игры. Но сдаст ли он вице-губернатора? Ещё одно громкое дело о коррупции с госденьгами
Ещё одно громкое дело о коррупции с госденьгами: через "оборонный банк" "Снежинский" было похищено более миллиарда рублей, предназначенных для многодетных семей. В результате задержан глава банка Фёдор Богданчиков, которого подозревают в организации крупной преступной схемы. При этом банкир всегда знал теневые правила игры. А настоящим владельцем "Снежинского" является бывший челябинский вице-губернатор. Но сдаст ли его Богданчиков?
Снежинск, расположенный в Челябинской области, является одним из 12 закрытых городов России. До перестройки он не отображался на картах, был обнесён высоким забором с колючей проволокой и назывался Челябинск-70. Там проводились ядерные испытания.
С началом перестройки город лишился своего статуса, экономику потихоньку переводили на мирные рельсы. Тогда и появился банк "Снежинский". Организация не привлекала внимания правоохранителей, пока не попала под проверку в рамках государственной программы поддержки многодетных семей, осуществляемой через Финансовый институт развития в жилищной сфере (Дом.рф).
Фото: freepik.com
В 2023 году во время очередного аудита банк был заподозрен в мошенничестве, обнаружился ряд сомнительных схем при оформлении ипотеки для многодетных. В дело вмешались Генпрокуратура и ГУЭБиПК МВД, а также ЦБ начал проверку документов "оборонного банка". Вскоре вскрылось похищение миллиарда рублей, что оказалось лишь верхушкой айсберга. В марте текущего года у топ-менеджеров и сотрудников "Снежинского" прошли обыски, и с каждым новым открытием суммы хищений росли, достигнув к концу весны восьми миллиардов рублей. Банк прекратил кредитование физических и юридических лиц и закрыл свои представительства в Кургане, Набережных Челнах, Уфе и других городах.
В мае был произведён первый арест: начальник отдела кредитования Алексей Копейкин оказался в СИЗО. Вероятно, он дал необходимые показания, после чего был задержан и сам Фёдор Богданчиков.
Но проблема в том, что Богданчиков - всего лишь наёмный менеджер, хотя и высокого уровня. Он владеет 1,77% акций банка, который принадлежит семье бывшего вице-губернатора Челябинской области Игорю Сербинову. Сербинов, экономист по образованию, после перестройки работал в различных финансовых структурах и затем основал собственный банк.
Его первый банк - Промстройбанк - закрылся при невыясненных обстоятельствах, оставив часть вкладчиков и партнёров без средств. Тем не менее это не помешало ему занять пост вице-губернатора Челябинской области.
В определённый момент предприимчивый банкир сумел получить контроль над предприятием "Станкомаш", которое считалось жемчужиной уральской промышленности. Завод в своё время производил изделия для оборонной отрасли, а также станки и сельскохозяйственную технику. Однако гигант едва не обанкротился - его спасло лишь то, что в 2014 году имущественный комплекс был продан одной из федеральных промышленных групп.
Руководство завода, пришедшее на смену Сербинову, рассказало о хитрой схеме. В 2004 году "Станкомаш" продал недостроенное здание за 150 миллионов рублей, и, что примечательно, часть этих средств оказалась в компаниях, находившихся под контролем самого банкира. Директор завода тогда потребовал от Сербинова вернуть деньги, угрожая обратиться в прокуратуру. Сербинов согласился, но действовал хитро: он вернул часть суммы заводу в виде векселей. Чтобы формально обосновать перевод средств от подконтрольной ему фирмы "Рим" (принадлежавшей его брату) обратно на счёт завода, была придумана схема. Завод и "Рим" подписали договор купли-продажи, согласно которому "Рим" якобы приобрёл у "Станкомаша" продукцию на сумму долга. К этому документу добавили ещё один - об ответственном хранении: по нему "Станкомаш" должен был хранить "проданную" продукцию с условием, что в случае её утраты завод обязан выплатить крупную неустойку. Спустя год "Рим" подал иск к "Станкомашу", заявив, что товар действительно пропал. Суд постановил выплатить 78 миллионов рублей.
На данный момент о претензиях правоохранителей к Сербинову ничего не известно, возможно, они появятся, если заговорит Богданчиков. Который является знатоком теневых схем и вообще известным человеком в банковской сфере. Учитывая эти обстоятельства, главное сейчас - чтобы дело дошло до суда. Полное расследование о мошеннических схемах Сербинова доступно по ссылке.
Фото: freepik.com
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:
Воруют у детей: Силовики пошли своей СВО на топ-менеджеров банков
Силовики добрались до банка из "запретки". Это почище дела Тимура Иванова
Люди в России слишком уж хорошо живут: Банкиры посетовали на рост зарплат. И получили ответку